Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarındaki yabancı müşteri kabulü süreçlerini yeniden düzenledi. Kural Resmi Gazete'de yayımlandı ve uygulamaya girdi. Düzenlemeye göre yabancı uyruklu bireyler uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun, NFC (yakın alan iletişimi çipi taşıyan) pasaport kullanmak zorunda. Pasaport çipindeki bilgilerle belge üzerindeki bilgiler örtüşmezse müşteri kabulü tamamlanamıyor. Kimlik doğrulama sürecinde özel eğitimli personel eşliğinde görüntülü görüşme yapılacak; yapay zeka destekli canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesinden de yararlanılabilecek. Adres doğrulaması ise sürecin en kısıtlayıcı unsuru olarak öne çıkıyor. Yabancı müşteriler, yerleşim yeri belgesi ya da son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturasıyla adreslerini en geç üç ay içinde teyit ettirmek zorunda. Bu süre dolana dek para transferi, kripto varlık hareketi ve sermaye piyasası araçlarında virman (hesaplar arası menkul kıymet transferi) yasak. Para girişi yalnızca müşterinin yurt dışındaki kendi adına kayıtlı hesabından SWIFT (uluslararası bankalar arası ödeme sistemi) aracılığıyla kabul edilecek. Denetim boyutunda ise müşteri bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler itibarıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak. Kurumsal müşterilerde gerçek faydalanıcı tespit edilemezse müşteri kabul süreci sonlandırılacak.